Fusion Micro Finance Ltd समाज के आर्थिक और सामाजिक रूप से वंचित वर्ग से संबंधित महिला उद्यमियों को वित्तीय सेवाएं प्रदान करने में लगी हुई है, यह कंपनी मुख्य रूप से ऋण और अन्य वित्तीय समाधान प्रदान करने में सक्रिय है।
Fusion Finance Ltd कंपनी के फायदे (Pros)
- कम मूल्यांकन पर ट्रेड कर रहा है: यह स्टॉक अपनी बुक वैल्यू का केवल 0.65 गुना पर ट्रेड कर रहा है, जो इसे मूल्यांकन के दृष्टिकोण से आकर्षक बनाता है।
Fusion Finance Ltd कंपनी की कमियां (Cons)
- डिविडेंड नहीं दे रही: हालांकि Fusion Finance Ltd लगातार लाभ दर्ज कर रही है, फिर भी यह अपने निवेशकों को डिविडेंड का भुगतान नहीं कर रही है।
- कम इंटरेस्ट कवरेज रेशियो: कंपनी का इंटरेस्ट कवरेज रेशियो कम है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी के लिए अपने ब्याज दायित्वों को पूरा करना कठिन हो सकता है।
- अन्य आय पर निर्भरता: कंपनी की कुल आय में ₹68.4 करोड़ की अन्य आय शामिल है, जो इसके मुख्य व्यवसाय की स्थिरता पर सवाल खड़ा कर सकता है।
- प्रमोटर होल्डिंग में गिरावट: पिछले तीन वर्षों में प्रमोटरों की हिस्सेदारी -27.9% घटी है, जो एक नकारात्मक संकेत हो सकता है।
बिक्री में वृद्धि (Sales Growth) :-
- 5 वर्षों में 36% की वृद्धि हुई है।
- 3 वर्षों में बिक्री 39% बढ़ी है।
- हाल के TTM डेटा में 15% की वृद्धि देखी गई है।
लाभ में वृद्धि (Profit Growth) :-
- 5 वर्षों में 58% का उछाल देखा गया।
- 3 वर्षों में यह 126% बढ़ा।
- हाल ही में -290% की गिरावट हुई है, जो चिंता का विषय हो सकता है।
शेयर प्राइस CAGR :-
- 10 वर्षों में उपलब्ध नहीं।
- 5 वर्षों और 3 वर्षों के डेटा भी उपलब्ध नहीं।
- पिछले 1 वर्ष में स्टॉक -70% गिर चुका है, जो अत्यधिक अस्थिरता को दर्शाता है।
रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE) :-
- 5 वर्षों में 13% ROE दर्ज किया गया।
- 3 वर्षों में यह 16% हो गया।
- पिछले वर्ष में ROE 20% रहा, जो कंपनी के लिए सकारात्मक संकेत है।
आइये जानते है निवेश के लिए Fusion Finance Ltd क्यों खरीदें ?
- सस्ता मूल्यांकन: स्टॉक अपनी बुक वैल्यू की तुलना में सस्ते स्तर पर ट्रेड कर रहा है।
- ROE में सुधार: पिछले वर्ष में ROE 20% रहा है, जो संकेत करता है कि Fusion Finance Ltd पूंजी का बेहतर उपयोग कर रही है।
- बिक्री और लाभ में वृद्धि: 5 वर्षों और 3 वर्षों में बिक्री और लाभ की दरें उच्च रही हैं।
आइये जानते है Fusion Finance Ltd क्यों न खरीदें ?
- शेयर प्राइस में भारी गिरावट: पिछले 1 वर्ष में स्टॉक -70% तक गिर चुका है, जो अस्थिरता का संकेत देता है।
- अन्य आय पर निर्भरता: कंपनी की आय का एक बड़ा हिस्सा अन्य आय से आता है, जो इसके मुख्य व्यवसाय की कमजोरी दिखाता है।
- प्रमोटर होल्डिंग में गिरावट: प्रमोटरों ने पिछले 3 वर्षों में अपनी होल्डिंग -27.9% कम की है, जो विश्वास की कमी दर्शा सकता है।
Shareholding Pattern Analysis (Fusion Finance Ltd)
यह तालिका Fusion Finance Ltd के शेयरहोल्डिंग पैटर्न को दिखाती है, यानी किन-किन निवेशकों के पास कंपनी के कितने प्रतिशत शेयर हैं। इसे आसान भाषा में समझते हैं:
1. प्रमोटर्स (Promoters)
- Dec 2022 में प्रमोटरों की हिस्सेदारी 68.18% थी।
- यह Dec 2023 में घटकर 57.70% हो गई और Dec 2024 में भी 57.71% बनी रही।
- यानी प्रमोटरों ने अपनी हिस्सेदारी कम कर दी है, जो निवेशकों के लिए चिंता का विषय हो सकता है।
2. विदेशी संस्थागत निवेशक (FIIs – Foreign Institutional Investors)
- Dec 2022 में FIIs के पास 5.32% हिस्सेदारी थी।
- Dec 2024 तक यह घटकर सिर्फ 0.56% रह गई।
- इसका मतलब है कि विदेशी निवेशकों का भरोसा इस कंपनी पर कम हुआ है।
3. घरेलू संस्थागत निवेशक (DIIs – Domestic Institutional Investors)
- DIIs की हिस्सेदारी Dec 2022 में 12.77% थी, जो Dec 2023 में बढ़कर 22.81% हो गई।
- लेकिन Dec 2024 में घटकर 18.13% रह गई।
- यानी घरेलू संस्थागत निवेशकों ने पहले इसमें दिलचस्पी दिखाई, लेकिन बाद में कुछ शेयर बेच दिए।
4. पब्लिक (Retail Investors – आम निवेशक)
- Dec 2022 में 13.39% पब्लिक के पास था।
- यह लगातार बढ़ता गया और Dec 2024 में 23.24% हो गया।
- यानी आम निवेशकों की इसमें रुचि बढ़ी है, लेकिन ध्यान दें कि पब्लिक के बढ़ने का मतलब यह भी हो सकता है कि बड़े निवेशकों ने हिस्सेदारी घटाई है।
5. अन्य (Others)
- इनकी हिस्सेदारी बहुत कम रही है (लगभग 0.37%-0.54%)।
6. शेयरहोल्डर्स की संख्या
- Dec 2022 में 45,131 निवेशक थे।
- Dec 2024 में यह बढ़कर 80,999 हो गए।
- इसका मतलब यह है कि Fusion Finance Ltd कंपनी में निवेश करने वाले लोगों की संख्या लगभग दोगुनी हो गई है।
निष्कर्ष
- पब्लिक और DIIs की हिस्सेदारी बढ़ी है, जो सकारात्मक संकेत हो सकता है।
- प्रमोटरों और विदेशी निवेशकों ने हिस्सेदारी कम की है, जो चिंता का विषय हो सकता है।
- शेयरधारकों की संख्या बढ़ी है, यानी आम निवेशकों की दिलचस्पी बढ़ रही है।
अगर आप Fusion Finance Ltd में निवेश करने की सोच रहे हैं, तो यह देखना जरूरी होगा कि प्रमोटरों ने हिस्सेदारी क्यों कम की और कंपनी का वित्तीय प्रदर्शन कैसा रहा है। Fusion Finance Ltd वर्तमान में आकर्षक मूल्यांकन पर ट्रेड कर रहा है और इसका ROE मजबूत हो रहा है। हालांकि, प्रमोटरों की हिस्सेदारी में गिरावट और हालिया तिमाही में मुनाफे में गिरावट चिंता का विषय है। निवेशकों को इस स्टॉक में निवेश करने से पहले इसकी अस्थिरता और वित्तीय स्थिरता का मूल्यांकन अवश्य करना चाहिए।
Disclaimer (अस्वीकरण)
यह चैनल केवल शिक्षात्मक (Educational) और जानकारी (Informational) उद्देश्य के लिए बनाया गया है। हम किसी भी प्रकार की खरीदने (Buy), बेचने (Sell) या होल्ड (Hold) करने की सलाह नहीं देते।
⚠ जोखिम चेतावनी (Risk Warning):
शेयर बाजार (Stock Market) में निवेश जोखिमों से भरा होता है। कृपया किसी भी वित्तीय निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार (Financial Advisor) से परामर्श करें।
✅ हमारी जानकारी निम्न आधारों पर होती है:
✔ सार्वजनिक रूप से उपलब्ध डेटा
✔ तकनीकी और मौलिक विश्लेषण (Technical & Fundamental Analysis)
✔ ऐतिहासिक प्रदर्शन (Past Performance), लेकिन यह भविष्य की गारंटी नहीं है।
🚫 हमारी कोई ज़िम्मेदारी नहीं होगी:
- किसी भी निवेश में लाभ या हानि के लिए
- बाजार की अप्रत्याशित चाल के लिए
- गलत या अधूरी जानकारी की स्थिति में
📌 सूचना: शेयर बाजार में निवेश करने से पहले खुद की रिसर्च करें और सोच-समझकर फैसला लें।
Thankyou